미국 S&P500 지수를 추종하는 TR ETF란?
국내 상장 TR(Total Return) ETF는 배당금을 자동 재투자하여 복리효과를 높이고, 세금 공제 전 금액으로 투자가 가능해 이익을 얻을 수 있습니다. 미국 ETF는 배당금을 현금으로 지급하며, 배당소득세가 부과됩니다. TR ETF는 '과세이연'을 통해 매도 시점까지 투자금 활용이 장점입니다.
안녕하세요. 경제, 테크, 주식 전문 블로거 Dohsight입니다. 이 글 "미국 S&P500 TR ETF의 이해와 투자 전략"은 경제, 테크, 주식에 관심이 많은 여러분들을 위해 작성되었습니다. 이 글을 통해 저와 함께 새로운 정보를 얻어 생활에 도움이 되시길 바라겠습니다.
이 글을 위해 알아두면 좋은 개념:
이 글을 이해하기 위해서는 TR ETF의 개념에 대해서 알아두면 좋습니다. TR ETF의 개념에 관해 익숙하지 않은 분들을 위해 TR ETF의 개념을 우선 설명해 드리겠습니다. 이 글을 통해 TR ETF에 대해 이해하셨으면 좋겠습니다.
TR ETF(Total Return ETF)는 자산의 총 수익을 포함하여 자동으로 배당금을 재투자하는 형태의 ETF입니다. 이는 장기 투자 시 복리 효과를 누릴 수 있도록 설계되어 있으며, 기초 자산의 상승을 따라가면서 배당금을 재투자하여 총 수익률을 높이는 방식입니다. 예를 들어, 미국 대표 지수와 같은 장기적으로 우상향이 기대되는 자산의 경우, TR 방식의 ETF를 통해 더 좋은 성과를 기대할 수 있습니다.
미국 S&P500 지수를 추종하는 국내 상장 ETF의 흥미로운 측면
1. 소개
미국 S&P500 지수를 추종하는 국내 상장 ETF는 많지만, 배당금을 자동으로 재투자하는 TR(Total Return) ETF는 2024년 3월 현재 KODEX 미국S&P500TR과 TIGER 미국S&P500TR밖에 없다는 것은 아쉬운 점입니다. 이 글에서는 이러한 TR ETF의 특징과 장점을 자세히 살펴보겠습니다.
2. 배당금의 자동 재투자와 TR ETF
2.1 배당금의 자동 재투자
S&P500 지수를 추종하는 ETF는 분기마다 배당금을 지급합니다. 이 배당금을 투자자들에게 지급하지 않고, 세금 공제 전 금액으로 해당 ETF에 자동으로 재투자하는 것을 TR(Total Return) ETF라고 합니다. 반대로 배당금을 투자자에게 현금으로 지급하는 방식은 PR(Price Return) ETF라고 부릅니다.
2.2 배당금의 현금 지급
미국 ETF 중 배당금을 자동 재투자하는 것은 없습니다. 배당금은 항상 현금으로 나오기 때문에 투자자가 직접 투자해야 합니다. 배당금을 현금으로 받으면 투자에 대한 재미를 느끼는 장점이 있습니다. 배당금은 주가와 상관없이 지급되기 때문입니다.
3. TR ETF의 장점
3.1 복리효과의 높임
첫째, 배당금을 재투자하는 것은 복리효과를 더욱 높일 수 있습니다. 물론 배당금을 현금으로 받아 다시 투자할 수도 있지만, 생각만큼 쉽지도 않고, 자칫 인출해 쓰고 싶은 유혹도 생긴다. 자동으로 재투자되면 그 같은 걱정은 없다.
3.2 세금 공제의 이익
둘째, 배당금을 현금으로 받으면 15.4%의 배당소득세가 원천징수되고 지급된다. 그러나 자동 재투자되면 세금이 공제되기 전 금액으로 투자되기 때문에 그만큼 이익이다. 물론 배당소득세가 영원히 면제되는 것은 아니다. 훗날 ETF를 매도할 때 세금을 공제한다. 즉 배당금을 지급받을 때 내야 할 세금을 매도할 때까지 투자금으로 사용할 수 있다는 것이다. 이것을 ‘과세이연(課稅移延)’이라고 부른다.
결론
미국 S&P500 지수를 추종하는 국내 상장 ETF 중 TR(Total Return) ETF는 매우 유용한 투자 도구입니다. 배당금을 자동 재투자하면 복리효과를 높이고, 세금 공제 전 금액으로 투자할 수 있어 이익을 얻을 수 있습니다. 따라서, TR ETF를 선호하는 이유는 복리효과와 세금 공제의 이익 때문입니다.
세줄 요약:
- TR(Total Return) ETF의 특징: 배당금을 자동으로 재투자하는 ETF로, 복리효과를 높이고 세금 공제의 이익을 얻을 수 있습니다.
- 배당금의 현금 지급: 미국 ETF에서는 배당금을 자동 재투자하지 않으며, 현금으로 지급받아야 하며 15.4%의 배당소득세가 원천징수됩니다.
- 과세이연의 이점: 배당금을 지급받을 때 내야 할 세금을 매도할 때까지 투자금으로 사용할 수 있어, 세금 공제 전 금액으로 투자할 수 있습니다.
참고 자료: