어떻게 무한 자산 배분 모델을 활용할 수 있을까요?
무한 자산 배분 모델은 자산을 다양한 범주로 구분하여 포트폴리오를 관리하는 방법입니다. 1. 자산의 30%를 배당주에 투자합니다. 2. 30%를 부동산에 투자합니다. 3. 30%를 관리형 포트폴리오에 배분합니다. 4. 나머지 10%는 현금이나 현금성 자산으로 보유하여 필요시 활용합니다. 이러한 다각적인 투자는 위험을 줄이고 장기적인 수익을 목표로 합니다.
안녕하세요. 경제, 테크, 주식 전문 블로거 Dohsight입니다. 이 글 "무한 자산 배분 모델로 안정적인 포트폴리오 구축하기"은 경제, 테크, 주식에 관심이 많은 여러분들을 위해 작성되었습니다. 이 글을 통해 저와 함께 새로운 정보를 얻어 생활에 도움이 되시길 바라겠습니다.
이 글을 위해 알아두면 좋은 개념:
이 글을 이해하기 위해서는 예일 모델의 개념에 대해서 알아두면 좋습니다. 예일 모델의 개념에 관해 익숙하지 않은 분들을 위해 예일 모델의 개념을 우선 설명해 드리겠습니다. 이 글을 통해 예일 모델에 대해 이해하셨으면 좋겠습니다.
예일 모델(Yale Model)과 관련된 가이드라인에 따라 설명드리겠습니다. 그러나, 예일 모델은 직접적으로 가이드라인과 관련된 내용이 아닌 학술 연구나 프로젝트 모델 중 하나로, 다음과 같은 요약을 통해 설명하겠습니다:
예일 모델(Yale Model): 예일 모델은 다양한 사역 프로젝트 모델 중 하나로, 특정한 사역의 기술을 향상시키기 위한 프로그램을 개발하는 것을 목적으로 합니다. 예를 들어, 설교 시의 어휘, 단어 선택, 제스처 등의 향상을 위한 목표와 이와 관련된 훈련 방식의 개발을 포함합니다.
이 모델은 사역 기술 향상 모델 중 하나로, 사역 프로젝트의 개발을 위해 자료로서 사용하게 될 핵심 문서들을 인식하고 설명하는 데 활용됩니다. 각 권의 주장이나 목적에 대한 간결한 설명과 내용
무한 자산 배분 모델: 예일 모델의 성공을 따라잡다
1. 소개
무한 자산 배분 모델, 또는 '무한 자산 배분'이라고도 불리는 이 모델은 재무설계사들이 '예일 모델'이라고 부르는 것에 기초한다. 이 모델은 예일대학교의 기부금 관리를 맡았던 데이비드 스웬슨의 투자 철학을 바탕으로 만들어졌으며, 수년간 괄목할 만한 성공을 거두었다. 예일대학교의 기금 관리를 맡은 스웬슨은 포트폴리오 관리에 있어 현금을 부정적으로 간주하고 영구소득, 세금 우대투자, 자산 등급의 광범위한 다양화 그리고 대체 투자에 집중했다.
2. 예일 모델의 성공
2.1 예일대학교 기부금의 성장
예일대학교의 기부금은 1985년 10억 달러에서 2019년 290억 달러, 2020년에는 310억 달러 이상으로 늘어났습니다. 이러한 성장은 데이비드 스웬슨의 투자 철학과 그의 포트폴리오 관리 방식에 기인합니다.
2.2 스웬슨의 투자 철학
스웬슨은 현금을 부정적으로 간주하고 영구소득, 세금 우대투자, 자산 등급의 광범위한 다양화 그리고 대체 투자에 집중했습니다. 그는 투자운용사와 투자자 사이의 갈등과 뮤추얼펀드에 흔히 존재하는 과도한 수수료를 회의적으로 바라보았습니다.
3. 무한 자산 배분 모델
3.1 자산 배분의 구분
이 모델은 자산을 다음과 같이 구분하여 배분합니다:
배당주 투자 (30%):
- 자산의 30%를 개인 거래 계좌를 통해 배당주를 매수하는 것입니다. 배당주는 주식의 수익을 분배하는 방식으로, 투자자들에게 지속적인 수익을 제공합니다.
부동산 투자 (30%):
- 자산의 30%를 부동산에 투자하는 것입니다. 부동산 투자는 장기적인 수익을 제공하며, 자산의 가치가 시간이 지나면서 증가할 수 있습니다.
관리형 포트폴리오 (30%):
- 관리형 포트폴리오는 제3자에게 매우 다양한 포트폴리오를 감독하도록 허락하는 범주입니다. 이는 ETF나 기타 종류의 펀드에 관리하게 할 수 있지만, 뮤추얼펀드로는 관리되지 않게 해야 합니다. 관리형 포트폴리오의 수수료로 1% 이상 지출하지 않아야 하며, 위험에 노출되지 않기 위해서는 누군가 계속해서 지켜보게 해야 합니다.
- 현금 또는 현금성 자산 (10%):
- 비상시를 대비해 현금 또는 현금성 자산으로 10%를 보유하고, 기회가 생기면 그것을 활용해야 합니다. 이는 기회가 생겼을 때 그 기회는 날아가는 것을 예방합니다.
결론
무한 자산 배분 모델은 간단하면서도 대단히 성공적이라는 것이 입증되었다. 이 모델을 통해 투자자들은 다양한 자산에 분산 투자함으로써 위험을 줄이고 장기적인 수익을 기대할 수 있습니다. 또한, 관리형 포트폴리오와 현금 보유를 통해 투자자들은 위험을 관리하고 기회를 활용할 수 있습니다. 따라서, 투자자들은 이 모델을 참고하여 자신의 투자 전략을 계획하고, 스웬슨의 성공을 따라잡을 수 있습니다.
세줄 요약:
- 예일 모델의 성공: 예일대학교의 기부금은 1985년 10억 달러에서 310억 달러 이상으로 성장했습니다.
- 스웬슨의 투자 철학: 현금을 부정적으로 간주하고 영구소득, 세금 우대투자, 자산 등급의 다양화 그리고 대체 투자에 집중했습니다.
- 무한 자산 배분 모델: 자산을 30% 배당주, 30% 부동산, 30% 관리형 포트폴리오, 10% 현금으로 배분합니다.